دليل المبتدئين للاستثمار في الكريبتو

إن كنت قد قررت الاستثمار في العملات الرقمية وعالم الكريبتو ولكن لا تعرف من أين يجب عليك أن تبدأ فهذا الدليل سيجيب على كل الأسئلة التي قد تتبادر إلى ذهنك حول هذا الموضوع.

مقدمة

على مدار العقد الماضي، أثبتت العملات الرقمية أنها ليست فقط واحدة من أفضل فئات الأصول أداءً في جيلنا، ولكنها واحدة من أفضل فئات الأصول أداءً على الإطلاق.

منذ نشأتها، شهدت العملات الرقمية الرئيسية مثل البيتكوين والإيثيريوم نمواً مذهلاً، مما أدى إلى تحقيق جعلت الكثير من المستثمرين التقليديين يتجهون إلى الكريبتو. كما استمرت العملات الرقمية والأصول الرقمية الأقل شهرةً في تحقيق عوائد مذهلة للمضاربين.

لكن مجال العملات الرقمية ينمو بسرعة ومعه تنمو المخاطر ومحاولات الاحتيال والتي تتضاعف احتمالاتها إذا كان الشخص مبتدئاً.

إذا كنت قد قررت الاستثمار في الكريبتو، ولكنك لا تعرف من أين يحب عليك البدء، فهذا الدليل مناسب لك. ففيه نتعمق في بعض أهم المفاهيم والاعتبارات التي من المحتمل أن تحتاج إلى التعامل معها عند الاستثمار، ونقدم بعض النصائح التي ستساعدك في رحلتك.

شبكات البلوكتشين المختلفة

بنفس الطريقة التي توجد بها أنظمة تشغيل مختلفة للبرامج والتطبيقات، مثل macOS، Windows، Linux وAndroid، توجد شبكات بلوكشتين مختلفة ولأغراض مختلفة. تم تصميم بعض البلوكتشين بشكل أساسي لدعم العملات الرقمية المدفوعات الرقمية، مثل البيتكوين، البيتكوين كاش، مونيرو والدوجكوين، بينما يتميز البعض الآخر بدعمه للعقود الذكية والتطبيقات اللامركزية الكاملة (DApps).

ومن شبكات بلوكتشين العقود الذكية الأكثر شهرة الإيثيريوم، باينانس، سولانا وآفالانش. لكل منها مجموعته الخاصة من الـ DApps والعديد منها مفيد وآمن حقاً، في حين أن البعض الآخر أقل من ذلك. ستحتاج أيضاً إلى محفظة مختلفة للتعامل مع كل منها. 

تظهر شبكات بلوكتشين جديدة وتحقق النجاح، بينما يفشل الكثيرون في تحقيق أهدافهم، أو يتحولون إلى حالة استخدام جديدة، أو يفشلون تماماً. 

نصيحة للمبتدئين: غالباً ما تعد مشاريع البلوكتشين في المراحل المبكرة بأكثر من ما تستطيع تحقيقه ومن ثم تفشل في ذلك أو تتأخر في تحقيقه. أظهر التاريخ أن تقديم تحسينات رائدة غالباً ما يستغرق سنوات. ومع ذلك، من المستحسن التعرف على الأنظمة الأساسية المختلفة لزيادة عدد الفرص المتاحة لك. 

ما هي المحفظة الرقمية؟

المحفظة الرقمية هي أداة تتيح للمستخدمين التفاعل مع شبكات البلوكشين. إنها ضرورية عند إرسال واستلام البيتكوين والعملات الرقمية الأخرى. يمكن أيضاً استخدام محافظ العملات الرقمية لإنشاء عناوين البلوكتشين جديدة.

• على عكس المحافظ التقليدية التي نستخدمها في حياتنا اليومية، فإن محافظ العملات الرقمية لا تخزن أموالك حقاً. في الواقع، تعد عملاتك (أو الرموز) مجرد جزء من نظام بلوكتشين كأجزاء من البيانات، وتعمل المحافظ كوسيلة للوصول إليها.
• خدمة تابعة لجهة خارجية تساعد المستخدمين على التفاعل مع البلوكتشين مثل بيتكوين، وتتبع الأملاك التي يمتلكونها.

نصيحة للمبتدئين: كل محفظة لها مزاياها وعيوبها. نوصي بإعطاء الأولوية للأمان قبل كل شيء، لا سيما إذا كان لديك مجموعة كبيرة. يعد اختيار محفظة باردة خياراً مناسباً.

منصات تداول العملات الرقمية

من أجل الاستثمار في العملات الرقمية ستحتاج إلى استخدام منصة تداول. تتيح لك منصة التداول شراء مجموعة متنوعة من العملات الرقمية أو بيعها أو تداولها في بيئة آمنة يسهل الوصول إليها.

بشكل عام، يمكن تقسيم المنصات إلى نوعين رئيسيين: المركزية (CEX) أو اللامركزية (DEX). تكون منصات التداول المركزية بشكل عام أسرع وأرخص في الاستخدام وأسهل في الوصول إليها، ولكنها تأتي على حساب خصوصية الأصول الخاصة بك. تتميز منصات التداول اللامركزية عادةً باختيار أفضل للأصول وتسمح لك بالاحتفاظ بالسيطرة الكاملة على أصولك في جميع الأوقات، ولكنها عادةً ما تكون أكثر صعوبة في الاستخدام ومكلفة.

سيستفيد معظم متداولي العملات الرقمية المحترفين كجزء من إستراتيجية التداول الخاصة بهم وقد يستخدمون منصات التداول للشراء أو البيع أو كليهما لزيادة عدد الفرص التي يكتسبونها.

كمبتدئ، من المرجح أن تبدأ مع وسيط مثل Coinbase أو منصة تداول فورية مثل باينانس لتبدأ باستثمارات العملة الرقمية والتداول بشكل الأساسي. من هنا، يمكنك تطوير نفسك في المضاربة باستخدام أدوات مالية أكثر تعقيد، مثل العقود الآجلة والعملات ذات الرافعة المالية.

نصيحة للمبتدئين: سواء كانت مركزية أو لامركزية، فستحتاج بالتأكيد إلى استخدام مجموعة من منصات تداول العملات الرقمية كجزء من إستراتيجيتك الاستثمارية. لهذا السبب، نوصي بتجربة عدد قليل من المنصات الرئيسية لمعرفة أي منها يناسب احتياجاتك مع الأخذ في الاعتبار الأمان واختيار الأصول وخيارات التداول والسيولة وما إلى ذلك.

ما هي منصات الإطلاق (Launch Pads)؟

 خلال عام 2021، نمت منصات الإطلاق بسرعة لتصبح واحدة من أكثر الطرق شيوعاً لعرض للمشاريع الجديدة من خلال عملية تُعرف باسم عرض DEX الأولي (IDO). باختصار، تقوم هذه الأنظمة الأساسية بتحديد مشاريع المرحلة المبكرة ثم فتح جولة تمويل لهذه المشاريع لمستخدميها قبل إدراجها في منصة تداول تابعة لجهة خارجية. تُباع هذه الرموز المميزة عموماً بسعر منخفض نسبياً، وقد تخضع لجدول استحقاق، مما يعني أساساً أنه يتم إلغاء قفل الرموز المميزة بشكل دوري.

نصيحة للمبتدئين: ليست كل منصات الإطلاق قابلة للنجاح. وبالمثل، حتى أفضل منصات الإطلاق تفشل أحياناً. ومع ذلك، فقد حققت منصات الإطلاق الأعلى تاريخياً عوائد ممتازة للمستثمرين، في حين أن منصات الإطلاق الأقل رسوخاً يمكن أن تتعرض لمشاكل تقنية، ادارية أو حتى أن تفشل. يُنصح ببذل العناية الواجبة قبل الانضمام إلى أي منصة إطلاق.

التمويل اللامركزي (DeFi)

يبرز التمويل اللامركزي، أو الـ DeFi، بسرعة كواحد من أبرز حالات الاستخدام لتقنية البلوكتشين وغالباً ما يعتبر الجيل التالي من البنية التحتية المالية.

باختصار، هذه هي الأدوات والأنظمة الأساسية والبروتوكولات والطبقات والخدمات التي تسمح للمستخدمين باستخدام عملاتهم الرقمية في بيئة مالية وغالباً ما يستبدلون الأدوات والخدمات المالية التقليدية مثل البنوك ومقدمي القروض والتداولات وأسواق التأمين.

نظراً لكونها مجال سريع التوسع للخدمات، تقدم DeFi عدد كبير من فرص الاستثمار ، والتي تبين أن الكثير منها مربح، بينما تبين أن البعض الآخر أقل جاذبية مما يبدو لأول مرة.

سواء كنت مهتماً في العملات الرقمية أو الـ NFT أو الـ DeFi أعظم قوة هي المجتمع.

نصيحة للمبتدئين: كصناعة ناشئة، يمكن أن تكون مساحة الـ DeFi مكاناً محفوفاً بالمخاطر للاستثمار. تعد عمليات الاختراق والسرقات وإخفاقات البروتوكولات شائعة نسبياً لا سيما بين الأنظمة الأساسية الأقل رسوخاً. لهذا السبب، من المهم أن تكون على دراية جيدة بالمخاطر المرتبطة بالـ DeFi حتى تعرف ما يجب تجنبه. 

الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs)

على الرغم من أن الـ NFTs كانت موجودة منذ فترة طويلة تقريباً مثل العملات الرقمية، إلا أنها اكتسبت شعبية كبيرة جداً في الآونة الأخيرة.

في الوقت الحالي، يتم استخدامها بشكل عام لتمثيل الأعمال الفنية والعناصر داخل الالعاب والمقتنيات الرقمية وأنواع أخرى من حقوق الملكية. قد يستمر البعض في الحفاظ على قيمته بشكل كبير بمرور الوقت، بينما سيفقد البعض الآخر قيمته.

في حين أن البعض قد اكتسبوا بالفعل ثراءً لا يُصدق بفضل استثماراتهم في الـ NFT، فإن هؤلاء الأفراد هم الاستثناء ولن يثري معظم مستثمري الـ NFTs من استثماراتهم. لكن على الرغم من ذلك، غالباً ما يكون من الممكن جداً تحقيق أرباح جيدة، ولكن عادة ما يكون الأمر أكثر تعقيداً مما يبدو عليه فالأمر ليس بسهولة شراء زوج من الـ NFTs والاحتفاظ بها لفترة من الوقت قبل البيع مقابل 100 ضعف من سعر الدخول الخاص بك.

العوامل التي تحدد قيمة الـ NFTs

الندرة

تميل الـ NFTs النادرة داخل مجموعة فردية إلى أن تكون (ولكن ليس دائماً) أكثر قيمة من الـ NFT الأكثر شيوعاً. ينطبق هذا عادةً فقط على مجموعات الـ NFT التي تعتبر مرغوبة بشكل عام.

الشعبية

تشهد العديد من مجموعات الـ NFT نمواً تدريجياً في الأسعار على مدى فترة زمنية طويلة، بينما يعاني البعض الآخر من ارتفاع مفاجئ في القيمة نتيجة للتغير السريع في مقدار الشعبية التي يحظى بها الأصل. 

الفائدة

بعض الـ NFTs، بما في ذلك تلك المرتبطة بألعاب البلوكتشين والتجارب التفاعلية، يمكن أن يكون لها فائدة. يمكن أن تكون الـ NFTs ذات المنفعة الممتازة استثمارات أكثر جاذبية من تلك التي لا تملك سوى القليل أو لا شيء على الإطلاق.

المصمم

في حالة الأعمال الفنية لـ NFTs، يمكن للقطع التي تم إنشاؤها بواسطة فنان معين أن تستمر في تحقيق قيمة لا تصدق. على سبيل المثال، يمكن أن تجلب NFT التي أنشأها من قبل الفنان الرقمي الشهير Beeple ملايين الدولارات في المزاد.

العرض والطلب

 يمكن أن يؤدي العرض الزائد من الـ NFTs الخاص بمجموعة فردية إلى خفض القيمة، في حين أن زيادة الطلب يمكن أن يؤدي إلى ارتفاعها. نتيجة لذلك، من المرجح أن يكون الـ NFT الخاص بك أكثر قيمة إذا قمت ببيعه عندما يكون عليه طلب كبير.

نصيحة للمبتدئين: هناك عدد كبير من الأدوات التي يمكن استخدامها لتتبع مجموعات الـ NFTs الشهيرة والقادمة، بما في ذلك أدوات NFT Paradise من Nansen. ضع في اعتبارك الاستفادة من أحدث الأدوات كجزء من استراتيجية الاستثمار الخاصة بك في عالم الـ NFT.

العملات المستقرة

كما يوحي اسمها، فإن العملات المستقرة هي نوع من العملات الرقمية المستقرة السعر. وهي مصممة للحفاظ على قيمتها عند رقم ثابت، وتستخدم بشكل أساسي من قبل أولئك الذين يتطلعون إلى الانسحاب من السوق مؤقتاً في التقلبات.

لا تعتبر العملات المستقرة بشكل عام أحد الأصول المضاربة؛ حتى كتابة هذه السطور، توجد إصدارات مستقرة من العديد من العملات الورقية الشائعة، بما في ذلك الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) والليرة التركية (TRY).

العملات المستقرة الثلاثة الأكثر شيوعاً بالدولار الأمريكي هي التيثر (USDT) وUSD Coin (USDC) وBinance USD (BUSD)، في حين أن العملات المستقرة الأكثر شهرة في اليورو هي STASIS EURO (EURS) وTether EURO (EURT).

يمكن استقرارها بعدة طرق، مثل ربطها بقيمة عملة ورقية حقيقية محتفظ بها في حساب وصي من قبل مُصدر العملة المستقرة أو أن تكون مستقرة خوارزمياً، باستخدام احتياطيات الأصول المتقلبة ذات الضمانات الزائدة أو أوراكل للحفاظ على السعر عند أقرب سعر بقدر الإمكان.

نصيحة للمبتدئين: على الرغم من أنه من غير المحتمل أن ترغب في “الاستثمار” في العملات المستقرة في حد ذاتها، فمن المحتمل أن ترغب في التعرف على كيفية عملها وكيفية تداولها. يمكن أن تختلف العملات المستقرة بشكل كبير في إمكانية الوصول إليها واستقرارها وسيولتها.

إدارة المخاطر

تعد إدارة المخاطر أمراً بالغ الأهمية إذا كنت ترغب ضمان استمراريتك في مجال الاستثمار في العملات الرقمية، وهي واحدة من أفضل الطرق لضمان حصولك على فرصة جيدة في جني الأرباح.

من الناحية العملية، هذا يعني التحكم في حجم صفقاتك وكذلك اختيار استثماراتك بعناية بناءً على المؤشرات الصحيحة. كما هو الحال مع جميع الاستثمارات، لا تستثمر أبداً أكثر مما يمكنك تحمله (وأنت على استعداد) لخسارته، ولا تضع كل بيضك في سلة واحدة.

أصبح مشهد العملات الرقمية متنوعاً بشكل متزايد والمنافسة في تصاعد داخل كل جزء من الصناعة. لهذا السبب، في حين أن استراتيجية رمي كل أموالك في أي شيء وانتظار الربح قابلة للتطبيق، فإن هذه الاستراتجية خاطئة تماماً. سيساعدك الاحتفاظ بمحفظة متنوعة على تخفيف حدة تقلبات السوق، بينما يمنحك أيضاً عدداً أكبر من فرص الربح.

على عكس العديد من الأسواق الأخرى، يشكل سوق العملات الرقمية العديد من المخاطر الفريدة التي يجب الاعتراف بها والنظر فيها والتخفيف من حدتها بشكل مثالي. وتشمل هذه احتمالية أعلى بكثير لعمليات الاحتيال، وإخفاقات البروتوكول، والاختراق، والانتهاكات. يمكن أن يكون فهم هذه الأمور وتجنبها جزءاً مهماً من إدارة المخاطر.

نصيحة للمبتدئين: هناك مجموعة  من منتجات التأمين اللامركزية التي يمكن استخدامها للدفاع ضد مخاطر معينة مثل اختراق البروتوكول أو فشل العقد الذكي. تتضمن بعض الخيارات الأكثر شيوعاً حالياً Nexus Mutual، InsurAce وEtherisc ولكن ضع في اعتبارك أن هذه تأتي مع مجموعة المخاطر الخاصة بها.

تحذير

لسوء الحظ، مثل العديد من الصناعات المالية في المقام الأول، فإن صناعة العملات الرقمية مليئة بعمليات الاحتيال. تستهدف هذه في المقام الأول المستثمرين الأقل خبرة، ولكن هناك مجموعة من عمليات الاحتيال الأكثر تعقيداً أو دقة والتي قد تخدع حتى المستثمرين ذوي الخبرة في بعض الأحيان.

غالباً ما يتطلب التعرف على عمليات الاحتيال هذه وتجنبها فهماً واسعاً لعالم العملات الرقمية وفهماً تقنياً أساسياً لكيفية عمل العملات المشفرة الرئيسية. ومع ذلك، فإن تجنب بعض الأماكن النشطة لنشاط الاحتيال يمكن أن يقلل من خطر الاستهداف. وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة مثل Twitter، Telegram، Reddit وDiscord مليئة بالمحتالين.

 كيفية التعرف على عملية احتيال

غالباًً ما تتبع عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة واحداً أو أكثر من هذه الهياكل الأساسية:

مواقع الويب / التطبيقات المزيفة

وتكون على شكل إصدارات مزيفة من مواقع الويب أو التطبيقات التي تحاكي الأصل، ولكنها مصممة بالفعل لسرقة العبارة الأولية أو المفتاح الخاص.

عمليات الاحتيال عبر البريد الإلكتروني

يرسل المحتالون في كثير من الأحيان رسائل البريد الإلكتروني إلى المستخدمين من قواعد البيانات المسربة. تحاكي هذه عادةً شركة أو شخصًا حقيقياً ولكنها تحتوي على بعض الوسائل للاحتيال عليك مثل “فرصة” استثمارية وهمية أو طلب إعادة تعيين كلمة المرور الخاصة بك على نظام أساسي معين حتى يتمكنوا من السيطرة على حسابك.

الرسائل المباشرة (DM)

يتظاهر المحتالون بأنهم أعضاء موثوق بهم في مجتمع أو شركة ثم يتواصلون معك مباشرةً وإلى العلامات المحتملة الأخرى من خلال PM/DM، إما بالتظاهر بمساعدة بشأن مشكلة يواجهها المستخدم أو تقديم خصم أو عرض. في مرحلة ما من عملية الاحتيال، سيحاولون سرقة أموالك.

يمكن للمحتالين أن يكونوا أذكياء، كما أن العديد من عمليات الخداع ليس من السهل التعرف عليها. ومع ذلك، غالباً ما يستخدم المحتالون بعض الحيل المختلفة لزيادة معدل نجاحهم. وتشمل هذه:

إلحاح الوقت

ليتمكن المحتالون من إقناعك في عرضهم الغير منطقي غالباً ما يستغلون عامل الوقت. في محاولة منهم لإجبارك على التصرف دون تقييم المخاطر بشكل صحيح أو بذل العناية الواجبة. على سبيل المثال، قد تحاول المشاركة في IDO مطلوب بشدة، ثم يرسل لك المحتال فرصة استثمارية خاصة تكون متاحة لمدة خمس دقائق فقط.

انتحال الشخصية

سينتحل المحتالون هوية أشخاص معروفين، موثوقين أو مؤثرين في المجتمع لتقليل احتمالات تحدي العرض أو الخدعة وزيادة الثقة. قد يشمل ذلك نسخ صورة الملف الشخصي لشخص ما، وعنوان البريد الإلكتروني، واسم المستخدم، وما إلى ذلك، أو حتى تزوير حسابات ومجموعات بأكملها والمزيد. هذا شائع بشكل خاص على التيليغرام.

المراجعات الكاذبة 

ستتضمن العديد من عمليات الاحتيال الشائعة المتعلقة بالعملات الرقمية أيضاً عشرات المراجعات المزيفة والشهادات من أشخاص آخرين يُفترض أنهم استفادوا من العرض. على سبيل المثال، قد تتضمن عملية احتيال مضاعفة البيتكوين (الشائعة على Twitter) عدد كبير من الردود من حسابات مزيفة أخرى تدعي أنها ضاعفت البيتكوين الخاص بها في محاولة لإخماد أي شكوك في الهدف.

نصيحة للمبتدئين: تعتمد معظم عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية عليك في تقديم العبارة الأولية أو تفاصيل تسجيل الدخول أو المفاتيح الخاصة للمخادع. إذا طلب منك أي شخص أياً من هذه الأشياء، فاعتبرها علامة تحذير فورية وعملية احتيال شبه مؤكدة تتطلب منك الحذر واتخاذ احتياطاتك.