لا تختلف موازنة محفظة استثمار العملات الرقمية عن موازنة المحفظة التقليدية. يمكنك بسهولة تقليل المخاطر الإجمالية الخاصة بك وفقًا لملفك الشخصي واستراتيجية الاستثمار. كل ما يتطلبه الأمر للبدء هو ببساطة تنويع استثماراتك بين العملات الرقمية المختلفة.
مدى تنوعك أمر مطروح للنقاش ، حيث توجد إيجابيات وسلبيات لكلا الجانبين. ومع ذلك ، من المقبول عمومًا أن بعض التنويع مفيد. يمكنك تقليل مخاطر استثماراتك عن طريق الاحتفاظ بأصول تشفير مختلفة (بما في ذلك العملات المستقرة) والتأكد من إعادة موازنة تخصيص الأصول بشكل منتظم.
لتسهيل إدارة محفظتك يمكنك استخدام متعقب محفظة تابع لجهة خارجية أو تسجيل معاملاتك يدويًا على جدول بيانات. يمكن ربط بعض أدوات التتبع بمحافظك الشخصية وعمليات تبادل العملات الرقمية، مما يجعل العملية أكثر ملاءمة.
إن بدء الاستثمار في العملات الرقمية أمر سهل مثل شراء أول عملة بيتكوين (BTC) أو الإيثيريوم (ETH) أو أي عملة رقمية أخرى. بينما يفضل بعض المستثمرين شراء أكبر العملات الرقمية والاحتفاظ بها، يختار البعض الآخر تجربة العملات الرقمية البديلة. لكن ما هي أفضل طريقة للقيام بذلك؟ من المرجح أن تنجح من خلال التفكير بعناية في تخصيص الأصول الخاصة بك وتحقيق التوازن بين محفظتك المشفرة بانتظام. اعتمادًا على تحملك للمخاطر ، هناك عدة طرق للقيام بذلك. إن تحقيق التوازن بين محفظتك ليس بالأمر الصعب ، ويمكن للنتائج أن تؤتي ثمارها حرفيًا.
ما هي محفظة العملات الرقمية؟
محفظة العملات الرقمية هي مجموعة من العملات الرقمية التي يملكها مستثمر أو تاجر. تحتوي المحافظ عادةً على مجموعة متنوعة من الأصول المختلفة، بما في ذلك العملات الرقمية البديلة والمنتجات المالية الرقمية. إنها تشبه إلى حد كبير المحفظة الاستثمارية التقليدية، إلا أنك تلتزم بفئة أصول واحدة. يمكنك تتبع محفظة العملات الرقمية يدويًا باستخدام جدول بيانات أو استخدام أدوات وبرامج متخصصة لحساب مقتنياتك وأرباحك. يمكن أن يكون تعقب المحفظة الجيد مفيدًا. تعد أدوات التتبع ضرورية للمتداولين اليوميين وغيرهم من المتداولين على المدى القصير، ولكنها تقدم أيضًا قيمة للمستثمرين على المدى الطويل والمتداولين.
ما المقصود بتخصيص الأصول وتنويعها؟
عند إنشاء محفظة استثمارية، يجب أن تكون على دراية بمفاهيم تخصيص الأصول وتنويعها. يشير تخصيص الأصول إلى الاستثمار في فئات الأصول المختلفة (على سبيل المثال، العملات الرقمية، والأسهم، والسندات، والمعادن الثمينة، والنقد، وما إلى ذلك). يتعلق التنويع بتوزيع أموال الاستثمار الخاصة بك عبر الأصول أو القطاعات المختلفة. على سبيل المثال، يمكنك تنويع ممتلكاتك من خلال الاستثمار في صناعات مختلفة، مثل الزراعة والتكنولوجيا والطاقة والرعاية الصحية. كلتا الاستراتيجيتين تقللان من المخاطر الكلية.
من الناحية الفنية تعد العملات الرقمية فئة أصول واحدة. ولكن في محفظة العملات الرقمية، يمكنك التنويع عبر المنتجات والعملات والرموز المميزة التي تقدم أهدافًا وحالات استخدام مختلفة. على سبيل المثال، يمكنك تخصيص محفظتك بـ 40٪ بيتكوين و 30٪ عملات مستقره و 15٪ NFTs و 15٪ عملات بديله.
محافظ العملات الرقمية المركزة مقابل المحافظ المتنوعة
ستخبرك معظم النصائح أن محفظة العملات الرقمية الخاصة بك يجب أن تكون متنوعة. في حين أنه معيار للمستثمرين، إلا أن هناك إيجابيات وسلبيات لتوزيع رأس المال الخاص بك حول أصول مختلفة. كما ذكرنا بالفعل فإن المحفظة المتنوعة تقلل من المخاطر والتقلبات الإجمالية. يمكن تعويض الخسائر عن طريق المكاسب والحفاظ على استقرار مركزك. تتمتع محفظتك أيضًا بمزيد من الفرص لتحقيق مكاسب مع كل عملة تمتلكها. لن يكون كل استثمار هو الفائز، ولكن مع التخصيص والتنويع المناسبين للأصول، من المرجح أن تحقق أرباحًا على المدى الطويل.
ومع ذلك فكلما كانت محفظتك أكثر تنوعًا كلما اقتربت من تتبع السوق ككل. يتطلع معظم المتداولين والمستثمرين إلى التغلب على السوق بمكاسب أكبر. ستؤدي المحفظة شديدة التنوع إلى متوسط عوائد أكثر من المحفظة المركزة الناجحة. يمكن للأصول ذات الأداء السيئ أن توازن بين أصحاب الدخل المرتفع.
تتطلب إدارة محفظة متنوعة أيضًا مزيدًا من الوقت والبحث. للاستثمار بشكل سليم ، يجب أن تفهم ما تشتريه. مع وجود محفظة كبيرة تقل فرص فهم كل شيء جيدًا. إذا كانت محفظتك عبر بلوكشين مختلفة ، فقد تحتاج أيضًا إلى استخدام محافظ ومبادلات متعددة للوصول إلى أصولك. قرار التنويع أو عدم التنويع هو قرارك ولكن يوصى دائمًا ببعض التنويع.
انواع العملات الرقمية
البيتكوين هي العملة الرقمية الأكثر شهرة والأكبر من حيث القيمة السوقية. لكن المحفظة المتوازنة ستشمل مجموعة مختارة من العملات المختلفة لتقليل المخاطر الإجمالية. فلنستعرض بعضًا منها.
عملات الدفع
في الوقت الحاضر من الصعب العثور على عملات جديدة تتعامل بشكل أساسي في المدفوعات. ولكن إذا عدت إلى ولادة العملات الرقمية، فإن معظم المشاريع كانت أنظمة لنقل القيمة. البيتكوين هو المثال الأكثر شهرة ولكن لدينا أيضًا Ripple (XRP) و Bitcoin Cash (BCH) و Litecoin (LTC) ، من بين أمور أخرى. هذه العملات هي الجيل الأول من العملات الرقمية التي كانت موجودة قبل الاثيريوم وإدخال العقود الذكية.
عملات مستقرة
تحاول العملة المستقرة تتبع الأصول الأساسية مثل العملة الورقية أو المعدن الثمين. على سبيل المثال، تربط BUSD باحتياطيات محددة للدولار الأمريكي بنسبة 1: 1. يستخدم PAX Gold (PAXG) نفس النظام ولكنه يربط العملة بسعر أوقية واحدة من الذهب في الاحتياطيات. في حين أن العملات المستقرة لا توفر بالضرورة عوائد كبيرة، إلا أنها ترقى إلى مستوى أسمائها وتوفر الاستقرار.
سوق العملات الرقمية متقلب، لذا فإن وجود شيء في محفظتك يحافظ على قيمته أمر مفيد. إذا ربطت العملة المستقرة شيئًا ما خارج النظام البيئي للعملات المشفرة فلا ينبغي أن يؤثر تراجع سوق العملة الرقمية عليه. إذا كنت ترغب في نقل الرموز المميزة من عملة أو مشروع ما، فيمكنك نقلها بسرعة إلى عملة مستقرة مدعومة بالدولار مثل BUSD لحماية مكاسبك. يعد التحويل إلى عملة فيات عملية أطول بكثير من التداول بعملة مستقرة.
رموز الأمان
تمامًا مثل الأوراق المالية التقليدية، يمكن أن يمثل رمز الأمان العديد من الأشياء. يمكن أن تكون حقوق ملكية في شركة، أو سند صادر عن مشروع، أو حتى حقوق تصويت. تم رقمنة الأوراق المالية بشكل فعال ووضعها على البلوكتشين، مما يعني أنها تخضع في الغالب لنفس القوانين. لهذا السبب، تخضع الرموز الأمنية لسلطة المنظمين المحليين ويجب أن تخضع لعملية قانونية قبل الإصدار.
رموز المنفعة
يعمل رمز الأداة كمفتاح لخدمة أو منتج. على سبيل المثال، يعتبر كل من BNB و الإيثيريوم رمزين مميزين للأدوات المساعدة. من بين أشياء أخرى، يمكنك استخدامها لدفع رسوم المعاملات عند التفاعل مع التطبيقات اللامركزية (DApps). تصدر العديد من المشاريع رموز المنفعة الخاصة بها لجمع الأموال في عرض العملة. يجب أن يكون لقيمة الرمز المميز ارتباطًا مباشرًا من الناحية النظرية بقيمة فائدته.
رموز الحوكمة
من خلال الاحتفاظ برمز الحوكمة ، يمكنك الحصول على قوة التصويت على مشروع وحتى حصة من الإيرادات. ستجد على الأرجح هذه الرموز في منصات التمويل اللامركزي (DeFi) مثل PancakeSwap أو Uniswap أو SushiSwap. مثل الرموز المميزة للمرافق، ترتبط قيمة رمز الحوكمة بشكل مباشر بنجاح المشروع الأساسي.
كيفية بناء محفظة عملات رقمية متوازنة
سيكون لكل مستثمر أو متداول أفكاره الخاصة حول ما يجعل محفظة عملات رقمية متوازنة. لكن هناك بعض القواعد العامة التي تستحق الدراسة:
1- قسّم محفظتك بين استثمارات عالية ومتوسطة ومنخفضة المخاطر وامنحها الأوزان المناسبة. المحفظة التي تحتوي على جزء كبير من الاستثمارات عالية المخاطر ليست متوازنة بالتأكيد. قد يكون لديها فرصة لتزويدك بمكاسب أكبر ولكنها قد تتسبب أيضًا في خسائر فادحة.
2- ضع في اعتبارك الاحتفاظ ببعض العملات المستقرة للمساعدة في توفير السيولة لمحفظتك.
3- إعادة توازن محفظتك إذا لزم الأمر. سوق العملات الرقمية متقلب للغاية، ويجب أن تتغير قراراتك اعتمادًا على الوضع الحالي.
4- تخصيص رأس المال الجديد بشكل استراتيجي لتجنب زيادة وزن أي مجال واحد من محفظتك. إذا كنت قد حققت مكاسب كبيرة مؤخرًا من عملة واحدة، فقد يكون من المغري ضخ المزيد من الأموال. لا تدع الجشع يتدخل، وفكر في المكان الذي يمكنك أن تضع فيه المال بشكل أفضل.
5- قم بأبحاثك الخاصة لا يمكنك حقًا التغلب على هذه النصيحة الكلاسيكية. أنت تستثمر أموالك الخاصة، لذلك لا تعتمد فقط على نصيحة الآخرين.
6- استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته. محفظتك ليست متوازنة بشكل صحيح إذا كنت تشعر بالتوتر حيال ذلك. يجب ألا تتسبب مواقفك في عواقب وخيمة في حالة حدوث خطأ فادح.
يعتمد الكثير من سوق العملات الرقمية على صحة البيتكوين. لكن هذا ليس سببًا لعدم موازنة محفظتك. يمكن لاستثمارات التشفير المتنوعة أن تعوض بعض الخسائر التي تحدث مع انهيار البيتكوين، لذلك فإن الأمر يستحق دائمًا بعض التنويع. تذكر أن هناك الكثير لتحقيق التوازن في محفظتك أكثر من الاحتفاظ بعملات متعددة. القليل من الإستراتيجية سيقطع شوطًا طويلاً في إنشاء محفظة مناسبة لتحمل المخاطر.
