كيف تستثمر في العملات الرقمية

دون تقديم أي نصيحة مالية، إليك بعض الأشياء التي يجب وضعها في الاعتبار إذا كنت تفكر في الاستثمار في أي عملة رقمية.

قد يبدو سوق العملات الرقمية وكأنه بحر من اللون الأخضر في عام 2021، ولكن لا يخطئ أحد ، فهو بحر غادر حيث ينتظر كل من المكافأة والخطر عند كل موجة حيث تكثر القصص عن الثروات الهائلة التي تذهب إلى المستخدمين الأوائل، والثروات المفقودة على محركات الأقراص الثابتة في غير محلها، والمفاتيح الخاصة المنسية ، والصفقات السيئة ، وأه … البيتزا ؟!

من أجل تجميع أرباح جيده بدلاً من الخسائر المعنوية تحتاج إلى التحلي بالصبر والاتساق والقائم على المعلومات أكثر من أي شيء آخر هناك شيء واحد مؤكد  إذا كنت تستثمر في العملات الرقمية فأنت في رحلة جامحة ستكون هناك أيام تقفز فيها من أجل القمر، وأيام تريد فيها سحب الشعر من رأسك.

لحسن الحظ ، هناك أيضًا العديد من خيارات الاستثمار الأكثر تحفظًا في العملات الرقمية المتاحة في عام 2021 ، مثل Staking ، حيث قمت بإصلاح الفائدة السلبية على أموالك المربوطة.

في هذه المقالة ، سنلقي نظرة على أنواع مختلفة من استثمارات العملات الرقمية التي يمكنك القيام بها في عام 2021، وبعض الاستراتيجيات لمعرفة وقت التحميل أو صرف النقود أو التوقف.

أشياء يجب مراعاتها قبل الاستثمار في العملة الرقمية

كم أنت على استعداد أن تخسر؟

القاعدة الذهبية للاستثمار هي أن تستثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته بهذه الطريقة لن يكون لديك عواقب وخيمة إذا ذهب عائد الاستثمار (ROI) إلى الأسفل.

كلما تعمقت في السوق خاصة عندما يتعلق الأمر بشراء الرموز التي تم إطلاقها حديثًا يجب أن تكون أكثر انضباطًا في اتباع القاعدة الذهبية.

شيء مهم للغاية يجب مراعاته هنا: لا تطارد الخسائر بسبب القرارات أو العواطف السيئة تأكد من فهمك لمفهوم مغالطة التكلفة الغارقة (وهو في الأساس يعادل “لا تضع المزيد من الأموال الجيدة في استثمارات سيئة”) واستثمر أموالك في العمل بعقل واضح وموضوعي.

الـ FOMO و FUD هما أعداؤك

العملات الرقمية متقلبة للغاية، مع صعود وهبوط غير متوقع. عادة ما يحدث FOMO (الخوف من الضياع الفرصة) أثناء ارتفاع الأسعار ولكن ما يرتفع يجب أن ينخفض في النهاية ستتغير ظروف السوق بسبب ظروف ذروة الشراء أو الأخبار السيئة، وسيتولى FUD (الخوف وعدم اليقين والشك) زمام الأمور ويدفع سعر استثمارك إلى الأرض كل ما يتطلبه الأمر هو تغريدة من ايلون ماسكفي توقيت جيد أو إعلان SEC لإحداث تقلبات هائلة.

الخوف أو أي عاطفة ليس أساسًا موثوقًا به لاتخاذ قرار استثماري. لذلك لا تتصرف أبدًا استنادًا إلى FOMO. الاستثمار في مشروع قائم على الضجيج هو أمر محفوف بالمخاطر وغبي.

عامل الضريبة

تعتبر بعض الولايات القضائية مثل الولايات المتحدة وأجزاء أخرى من العالم العملة الرقمية أصلًا خاضعًا للضريبة. وبالتالي، فإنهم يديرون ضريبة أرباح رأس المال، تعتبر الضرائب جانبًا مهمًا يجب مراعاته قبل الاستثمار في العملات الرقمية، إذا لم يتم القيام بذلك بشكل صحيح، فقد يؤدي ذلك إلى تآكل أرباحك أو اتهامك بالتهرب الضريبي.

كيف تستثمر في العملات الرقمية

للاستثمار بشكل صحيح في سوق العملات الرقمية، تحتاج إلى الجمع بين البحث المكثف وإدارة المخاطر القوية. وللتقليل من اتخاذ منعطف خاطئ ، إليك الأشياء التي تحتاج إلى مراعاتها قبل الاستثمار في العملات الرقمية:

البحث على نطاق واسع

يستثمر الكثير من الوافدين الجدد في العملات الرقمية بسبب صديق أو ما هو أسوأ – لأن شخصًا عشوائيًا على الإنترنت قال ذلك، في حين أن التوصية من صديق أو غريب ليست خاطئة بطبيعتها، فمن المحتمل أنهم ليسوا صادقين معك بنسبة 100٪ ويؤكدون فقط على الجوانب الإيجابية المحتملة للاستثمار في العملات الرقمية قد يكون هذا بسبب رغبتهم في الاستثمار لزيادة استثماراتهم الحالية بشكل أكبر، أو لأنهم دخلوا السوق في منتصف الطريق في دورة صعودية وشهدوا ارتفاع الأسعار فقط.

يصف مفهوم تحيز البقاء، عند تطبيقه على العملات الرقمية، الخطأ المنطقي المتمثل في التركيز على الأشخاص الذين حققوا أرباحًا بدلاً من الخسائر لمجرد أن الفائزين يميلون إلى مشاركة المزيد حول تجربتهم، بينما يفضل الخاسر عدم التحدث عنها.

لذلك لا تأخذ مطلقًا كلام الآخرين في أي شيء يتعلق باستثمارات العملات الرقمية، ولا يجب أن تصدق أي شيء في ظاهره. تتضمن بعض المجالات الرئيسية التي يجب دراستها العملات الرقمية المختلفة ذات عائد استثمار إيجابي.

إدارة المخاطر الخاصة بك

اتخذ جميع الخطوات اللازمة لضمان عدم حرق رأس مالك. قدر الإمكان، تجنب استخدام أكثر من 10٪ من رأس المال العامل في صفقة واحدة. يعرف المتداولون المحترفون أنه بغض النظر عن مدى إتقان تنفيذ صفقة ما، لا تزال هناك إمكانية للخسائر.

لا تضع كل بيضك في سلة واحدة أيضًا، تذكر دائمًا أن العملات الرقمية المختلفة تحمل مخاطر مختلفة ولها عائد استثمار متفاوت.

مرة أخرى ، القاعدة الذهبية: لا تستثمر أبدًا أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.

قرر كيف ستقوم بالاستثمار

سوق العملات الرقمية واسع، مع ظهور الكثير من فرص كسب المال في كل مكان، ضع في اعتبارك جميع الفرص لمحاولة معرفة المكان المناسب والتركيز على ذلك. في القسم التالي ، سنوضح الطرق المختلفة للاستثمار في العملات الرقمية.

فكر في نهجين مختلفين:

• يعد متوسط تكلفة الدولار (DCA) طريقة شائعة للمستثمرين ذوي الخبرة الأقل وتحمل أقل للمخاطر. يشتري المستثمرون نفس المبلغ بالدولار من العملات الرقمية في فترات زمنية محددة مسبقًا (على سبيل المثال شهريًا) للتأكد من أن استثماراتهم ، مهما فعل السوق ، تظل متماشية مع متوسط السعر على المدى الطويل.
• يعد المتوسط المنخفض أسلوبًا مفيدًا آخر حيث يهدف المستثمر إلى خفض تكلفة استثماره الإجمالي عن طريق الشراء بكثافة في انخفاضات الأسعار. على سبيل المثال ، الشخص الذي اشترى في البداية 10،000 دولار أمريكي من أحد الأصول عندما كانت تساوي دولارين ، قد ينتظر لشراء 10،000 دولار أخرى أو 20 ألف دولار عندما ينخفض السعر إلى 1.50 دولار أمريكي أو أقل. عندما يعود السعر إلى 2 دولار أمريكي ، يمكنهم البيع بربح.

طرق مختلفة للاستثمار في العملات الرقمية

التداول

من الناحية الفنية ليس استثمارًا، يخلط الكثيرون بين التداول والاستثمار في حين أن كلاهما تخميني بطبيعته فإن التداول يمثل مخاطر أكبر ولكنه يوفر أيضًا المزيد من الفرص.

يمكن أن يكون التداول في بورصة العملات الرقمية مربحًا للغاية، أو يجعلك ترغب في القفز من فوق جسر، أصبح التداول اليومي شائعًا بشكل خاص نتيجة لفيروس كورونا واتجاه العمل من المنزل (WFH)، لكن معظم المتداولين ليسوا مجهزين عاطفياً ومعرفيًا للتداول المتأرجح بفعالية في أطر زمنية أقصر بشكل خاص. تداول فروة الرأس ، حيث تدخل السوق وتخرج منه بعد مكاسب بضع نقاط مئوية، يمكن أن تزيد بسرعة ، حتى يبتلع انخفاض كبير في السعر أرباحك.

لمنح نفسك أفضل فرصة للنجاح ، قم بتطبيق مزيج من التحليل الفني (TA) ، حيث تدرس مخططات الشموع اليابانية وترسم خطوطًا للمقاومة المتصورة وكسر مستوى الدعم ، والتحليل الأساسي ، حيث تبحث في المشروع وتحاول اكتساب رؤى ثاقبة على أدائهم المستقبلي بناءً على فريقهم وشراكاتهم وخريطة الطريق.

ما لم تكن قد أخذت دورة تدريبية مناسبة في التحليل الفني وتمارسك بشكل مكثف على قراءة الرسوم البيانية بمبلغ استثمار صغير ، تجنب التداول المتأرجح إلا إذا كنت تنظر إلى شموع 4 ساعات وأطول. من الصعب أيضًا إجراء التحليل الأساسي في العملات الرقمية ، نظرًا لأن المشاريع صغيرة جدًا ومضخمة ولا تتوفر تقارير ووثائق مدققة مطلقًا.

الاحتفاظ بالعملات او التخزين Staking

الـ Staking هو عملية قفل العملة الرقمية في المحفظة للمشاركة في التحقق من صحة المعاملات على بروتوكول تشفير معين. وبالتالي ، يمكنك كسب الحوافز بالعملة المحلية للشبكة. لاحظ أن Staking ممكن على البلوكتشين باستخدام آلية إجماع إثبات الحصة (PoS)

تشمل المنصات الشهيرة التي تستفيد من Staking Ethereum و Cardano و EOS، اعتمادًا على نوع نقاط البيع المستخدمة ، هناك طريقتان يمكن لمستثمري العملات الرقمية شراء عملاتهم من خلالها.

إحدى الطرق هي من خلال التخزين المباشر، حيث يقفل المستثمر عملته ويشارك بشكل مباشر في تأمين الشبكة. الثاني يسمى التخويل المفوض. في كثير من الأحيان ، ينطوي التفويض على دفع رسوم رمزية.

ومع ذلك فإنه يسمح أيضًا للأشخاص الذين لا يستطيعون إنفاق آلاف الدولارات بالمشاركة في رهانات بأي مبلغ لديهم.

التداول بالرافعة المالية هو إستراتيجية عالية المخاطر وذات عائد كبير، حيث يمكنك زيادة تداولاتك حتى 125 مرة. اشتهرت هذه الإستراتيجية لأول مرة من خلال تداولات الرافعة المالية 100x في BitMEX ، ويمكن أن تكون هذه الاستراتيجية كارثية عندما يتحرك السوق ضدك بسرعة ، كما رأينا خلال انهيار البيتكوين في مارس 2020.

يمكن أن يكون التداول مربحًا للغاية إذا قمت بذلك بشكل صحيح وإزالة المشاعر من المعادلة، إذا لم يكن الأمر كذلك ، فمن المحتمل أن تشتري بسعر مرتفع وتبيع بسعر منخفض، إذا كنت تنوي التداول ، فابحث عن أساسياتك ، وابحث عن العملات ذات تأثير “الشبكة” وحالة المنفعة ، ودائمًا ، قم بتطبيق وقف الخسارة، على سبيل المثال ، يتيح لك خيار One-Cancels-The-Other (OCO) الخاص بـ Binance تعيين أمر بيع أو شراء بسعر مستهدف أعلى وأقل من السعر الحالي، أيهما يتم الوصول إليه أولاً سيتم تنفيذه.

على سبيل المثال إذا كانت قيمة البيتكوين تبلغ 50000 دولار وتريد شراء المزيد بمبلغ 40.000 دولار أو 60.000 دولار (كلا السعرين سيمثلان انعكاسًا للاتجاه) ، يمكنك تعيين أمر OCO ونسيان أمره ، والسماح للسوق بالقيام بعمله وسقوط الدوجيس انهم قد.

الـ HODLing

الـ HODLing هو مصطلح آخر للشراء والتملك، يفضل بعض المستثمرين شراء العملات الرقمية مثل البيتكوين والاحتفاظ بها لفترة طويلة، في انتظار زيادة السعر حتى يتمكنوا من البيع – وقد نجح هذا بالفعل للعديد من الأشخاص.

ولكن لتحقيق ذلك، عليك التحلي بالصبر والانضباط بما يكفي للاحتفاظ بعملاتك حتى عندما ينخفض السعر. لذلك ، فإن HODLing هي الأنسب للمستثمرين الذين لديهم اقتناع قوي قائم على البيانات بمشروع معين ، وأعصاب قوية لدفعهم خلال فترات الركود في السوق. ومع ذلك ، ضع في اعتبارك أنه باستخدام الأصول الخاطئة ، ستظل عالقًا إلى الأبد. بعد الارتفاع الصعودي السابق لعام 2017 ، فقدت معظم العملات الرقمية البديلة أكثر من 95٪ من قيمتها ، ولم يقترب معظمها من قممها السابقة.

الـ DeFi

اقتحم التمويل اللامركزي (DeFi) عالم العملات الرقمية ، حيث تم إغلاق ما يقرب من 40 مليار دولار من الأصول.

يعد نظام الاستثمار في DeFi الأكثر ربحًا حتى الآن هو تعدين السيولة ، حيث يقوم المستخدم بإيداع العملات الرقمية في بورصة لامركزية لتسهيل التداول. في المقابل ، يحصل المستخدم على نسبة مئوية من الرسوم. منصات DeFi الرائدة التي تتيح تعدين السيولة هي Uniswap و SushiSwap ، لكن Pancakeswap و Bakerswap تنموان بسرعة أيضًا.

الـ NFTs (Non-Fungible Tokens)

الـ NFTs هي رموز لا يمكن استبدالها بواسطة عنصر مماثل آخر لأن كل واحد منهم فريد. يمكن أن تمثل NFTs عناصر ملموسة أو غير ملموسة مثل الأعمال الفنية والمقتنيات والعقارات الافتراضية وبطاقات التداول وغير ذلك الكثير.

على عكس العملات الرقمية القابلة للاستبدال ، لا يمكن تداول NFT حاليًا إلا في الأسواق المتخصصة مثل OpenSea و Rarible.

باعتبارها القطاع الفرعي الأسرع نموًا في مجال العملات الرقمية ، تقدم NFTs طريقة جديدة وساخنة للاستثمار. بين يناير وفبراير 2021 ، تم بيع أكثر من 100 مليون دولار من NFTs. على رأس القائمة كان CryptoPunks و Hashmasks.

هناك طريقتان لكسب المال من NFTs. واحد عمل فن ما ثم البيع. على سبيل المثال ، إذا كنت فنانًا يمكنه إنشاء لوحات رقمية أو أعمال فنية ثلاثية الأبعاد ، فيمكنك بيعها في الأسواق المذكورة أعلاه. أو يمكنك ببساطة شراء NFTs لأشخاص آخرين وبيعها بسعر أعلى لاحقًا.

صندوق التشفير

إذا كنت مستثمرًا ثريًا يرتجف من فكرة الاحتفاظ بالعملات الرقمية مباشرةً ، فإن صندوق التشفير هو أفضل رهان لك. من بين الصناديق الرائدة ، Grayscale ، الذي يوفر تعرضًا غير مباشر للعملات الرقمية الرئيسية ، بما في ذلك BTC و ETH و LTC.