كيف استغلّت Coin Cafe حسابات مستخدميها؟ وما هي العقوبة التي تواجهها؟
كتعويض للمستثمرين الذين تعرضوا للاحتيال بعد تخزين البيتكوين، دفعت Coin Cafe، وهي شركة للعملات المشفرة مقرها بروكلين، 4.3 مليون دولار، بعد أن توصلت المدعية العامة في نيويورك “ليتيتيا جيمس” إلى تسوية معها.
وكشف التحقيق، الذي أجراه مكتب المدعية العامة في نيويورك، أن Coin Cafe قد خدعت المستثمرين بفرض رسوم مفرطة وغير معلنة على خدمة تخزين البيتكوين ضمن المحفظة، بالرغم من تسويقها على أنها مجانية عبر موقعها الإلكتروني، مما أدى إلى فقدان بعض الحسابات لكامل أموالها.
وتؤكد هذه التسوية على الحاجة إلى زيادة الرقابة واللوائح في صناعة العملات المشفرة، كما تهدف أيضًا إلى توفير التعويض الكامل للمستثمرين المتأثرين.
يُشار إلى أنّ Coin Cafe، وهي منصة تداول للعملات المشفرة، كانت قد سمحت للمستثمرين بتخزين البيتكوين في حساب تخزين المحفظة. ومع ذلك، وجد تحقيق مكتب المدعية العامة في نيويورك أن Coin Cafe كانت تفرض على المستثمرين رسومًا عالية جدًا وغير معلنة لاستخدام خدمة تخزين المحفظة.
في البداية، الشركة روجت هذه الخدمة على أنها مجانية عبر موقعها الإلكتروني. نتيجة لذلك، رأى العديد من المستثمرين حساباتهم مستنفدة تمامًا بسبب هذه الرسوم الزائدة. من المثير للصدمة أن أحد سكان نيويورك دفع أكثر من 10 آلاف دولار كرسوم في غضون شهر، بينما تكبد مستثمر آخر رسومًا تصل إلى أكثر من 51 ألف دولار على مدى 13 شهرًا.
وكانت Coin Cafe تتقاضى رسومًا وتزيدها بانتظام دون تقديم إفصاح كافٍ للمستثمرين، على النحو الذي حددته نتائج تحقيقات مكتب المدعية العامة في نيويورك.
فشلت Coin Cafe، كمنصة تداول للعملات المشفرة مقرها بروكلين، في التسجيل في مكتب المدعي العام كوسيط وتاجر سلع، وهو مطلب قانوني.
بالرغم من أن الشركة قدمت طلبًا للحصول على رخصة BitLicense إلى إدارة الخدمات المالية بولاية نيويورك في شهر يوليو 2015، فقد واصلت عمليات العملة الافتراضية لمدة سبع سنوات ونصف في انتظار مراجعة إدارة الخدمات المالية بولاية نيويورك والموافقة عليها.
وبينما تم منح رخصة BitLicense في شهر يناير 2023، كانت Coin Cafe ملزمة بالتسجيل في مكتب المدعي العام خلال تلك الفترة، حيث أن الإخفاق في أداء ذلك ينتهك قانون مارتن، ويعرض المستثمرين أيضًا للخطر.
- البنوك المركزية تدرس سياسات العملات الرقمية للبنوك المركزية للبيع بالتجزئة
- بينانس تعلق الودائع للرموز المميزة المجمعة.. ما السبب؟
- كوين بيس تواصل جهودها القانونية ضد لجنة الأوراق المالية والبورصات.. فما الهدف؟
- إليك 5 عملات مشفرة رائجة قد تفاجئك في عام 2023!
- خلال أسبوعين.. سعر عملة PEPE ينهار بنسبة 65٪!
اكتشف التحقيق أيضًا أن Coin Cafe قدمت ادعاءات كاذبة حول توفير حساب مجاني وتخزين المحفظة، حيث بدأت بفرض رسوم التخزين دون إخطار المستثمرين في شهر سبتمبر 2020. عدلت الشركة هيكل الرسوم أربع مرات، وزادت في كل مرة الرسوم دون إعلام المستثمرين بوضوح بالتغييرات.
من جهتها، أظهرت المدعية العامة جيمس ومكتبها التزامًا بتطبيق قوانين نيويورك في صناعة العملات المشفرة وحماية المستثمرين. ففي الأشهر الأخيرة، تمت متابعة العديد من القضايا البارزة، مما أدى إلى استرداد مبالغ مالية كتعويضات بسبب الإجراءات القانونية ضد المنصات غير المتوافقة.
لقد تم رفع دعاوى قضائية ضد كوين إكس وكوكوين لفشلهما في التسجيل بصفتهما وسطاء وتجار سلع، بينما استعاد ائتلاف متعدد الدول 24 مليون دولار من نيكسو لعملها بشكل غير قانوني. بالإضافة إلى ذلك، تم رفع دعوى على الرئيس التنفيذي السابق لشركة سلسيوس للتشفير بتهمة الاحتيال على المستثمرين وإخفاء الوضع المالي للشركة.
تسلط هذه الإجراءات الضوء على تفاني المدعية العامة في حماية المستثمرين، ومكافحة الممارسات الاحتيالية في صناعة العملات المشفرة.
الجدير بالذكر أنّ المدعية العامة تشجع الأفراد المتأثرين بالسلوك المخادع في سوق الأصول الافتراضية على إبلاغ مكتبها بهذه المشكلات. علاوة على ذلك، يتم تشجيع العاملين في صناعة العملات المشفرة، الذين شهدوا سوء سلوك أو احتيال، على تقديم شكوى المبلغين إلى مكتب المدعية العامة، حتى دون الكشف عن هويتهم.
لقد أبرزت ممارسات Coin Cafe الخادعة، بما في ذلك فرض رسوم غير معلنة والعمل دون تسجيل مناسب، الحاجة إلى زيادة الرقابة. من ناحية أخرى، إنّ التسوية الناجحة بين مكتب المدعية العامة في نيويورك و Coin Cafe تمثل خطوة مهمة أخرى نحو حماية المستثمرين وتعزيز التنظيم داخل صناعة العملات المشفرة. فمع هذه التسوية، يحصل المستثمرون المتأثرون على تعويض كامل، ويُطلب من Coin Cafe الامتثال للوائح أكثر صرامة.
