عندما يتعلق الأمر بالاستثمار هناك عدد كبير من الاستراتيجيات بدرجات متفاوتة من المخاطر. إحدى هذه الإستراتيجيات هي حساب متوسط التكلفة بالدولار، وهو مصمم لبناء الثروة بمرور الوقت. هذا هو نهج استثماري حيث تؤدي عمليات الشراء الدورية للأصول في النهاية إلى القضاء على الحاجة إلى أسواق التوقيت. تبدو محيرة؟ استمر في القراءة لمعرفة المزيد عن هذه الإستراتيجية وكيفية استخدامها بفعالية في عمليات التشفير الخاصة بك.
ماهو متوسط تكلفة الدولار
متوسط تكلفة الدولار (DCA) هو خطة استثمار أقل قياسًا تساعد المستثمرين على التخلص من القرارات القائمة على العاطفة. هنا يتطلع المستثمر إلى التخفيف من تأثير تقلب الأسعار من خلال توزيع المشتريات عبر فترات زمنية محددة مسبقًا. بدلاً من استثمار مبلغ مقطوع في فئة الأصول يختار المستثمر استثمار مبلغ ثابت أسبوعيًا أو شهريًا أو كل شهرين. يتم ذلك بغض النظر عن التغيرات في الأسعار.
فكر في متوسط تكلفة الدولار كوسيلة قابلة للتطبيق للتنقل في سوق متقلب دون الحاجة إلى قياس أفضل نقطة دخول. نظرًا لأن رأس المال منتشر عبر فترات زمنية محددة مسبقًا فإن الاستراتيجية تميل إلى تسهيل أسعار الشراء الخاصة بك على مدار مدة الاستثمار. هذا أفضل بكثير من استثمار مبلغ مقطوع بسعر الذروة.
في الجوهر يمكننا القول أن متوسط تكلفة الدولار هو استراتيجية استثمار مناسبة للمبتدئين أو الأفراد الذين لا يريدون أن يثقلوا أنفسهم بالجانب الفني لتحليل السوق.
لاحظ أيضًا أن متوسط تكلفة الدولار مثالي للمستثمرين على المدى الطويل. الهدف هو التمسك بدورة الاستثمار حيث يتم استثمار مبلغ ثابت باستمرار في الأصل. لا يوجد مجال للشك أو الجشع أو الخوف المرتبط باستراتيجيات الاستثمار قصير الأجل. ومن الجدير بالذكر أيضًا أن متوسط تكلفة الدولار أكثر فاعلية في سوق هابطة. في حين أن معظم المستثمرين يخشون الشراء ويتساءلون دائمًا عما إذا كانوا مبكرًا أو متأخرًا جدًا للعبة فإن خطة متوسط التكلفة بالدولار الخاصة بك ستزودك بإطار استثمار لشراء الانخفاض.
الآن بعد أن عرفت أساسيات حساب متوسط تكلفة الدولار دعنا نلقي نظرة على التأثيرات المحتملة لهذه الإستراتيجية في سيناريوهات الاستثمار المختلفة.
كيف تعمل استراتيجية حساب متوسط التكلفة بالدولار؟
قبل أن نتعمق في الجوانب الفنية المعنية دعونا نرسم جميع النتائج المحتملة لاستراتيجية استثمار بمبلغ مقطوع. على سبيل المثال لنفترض أنك قررت استثمار مبلغ إجمالي قدره 1000 دولار في أصل بقيمة 50 دولارًا للسهم الواحد. على هذا النحو يمكنك شراء 20 سهمًا في عملية شراء واحدة. إذن ماذا يحدث إذا اخترت البيع عندما يكون السعر عند 40 دولارًا أو 60 دولارًا أو 80 دولارًا؟
من الجدول أعلاه يتضح أن استراتيجية المبلغ المقطوع تعمل بشكل أفضل عندما يحدد المستثمر أفضل وقت لدخول السوق – وهذا يعني أيضًا أنك ستحتاج إلى اختيار البيع في الوقت المناسب. دعونا نقارن خط الأساس هذا بالنتائج المحتملة لاستراتيجية متوسط تكلفة الدولار.
متوسط تكلفة الدولار في سوق هابطة
نظرًا لأن متوسط التكلفة بالدولار هو خطة شراء مستمرة فستحتاج إلى توزيع رأس المال البالغ 1000 دولار على عمليات شراء متعددة. على سبيل المثال يمكن أن يكون لديك خطة متوسط التكلفة بالدولار لشراء أحد الأصول خلال أربعة أشهر. بمعنى آخر قمت بتخصيص 250 دولارًا شهريًا. ربما ينخفض السعر بشكل مطرد بحيث تكون الأسعار في كل فترة زمنية محددة مسبقًا 50 دولارًا و 35 دولارًا و 30 دولارًا و 25 دولارًا. في هذه الحالة يكون رأس المال الاستثماري البالغ 1000 دولار مستحقًا 30.4 سهمًا. كيف إذن تؤثر هذه الاستراتيجية على ربحك إذا اخترت البيع بنفس أسعار البيع؟
نظرًا لأنك تمكنت من شراء المزيد من الأسهم بمرور الوقت فإن استثمارك ينمو بشكل أسرع. حتى عندما سجلت استراتيجية المبلغ الإجمالي خسارة فإن متوسط التكلفة بالدولار يدير تحقيق ربح.
متوسط تكلفة الدولار في سوق صاعد
في حين أن متوسط تكلفة الدولار هو إستراتيجية فعالة خلال سوق هابطة إلا أنه ليس قويًا في السوق الصاعدة. عندما تزيد أسعار الشراء بمرور الوقت ستكون الأسهم المستحقة أقل من عدد الأسهم التي كنت ستشتريها بمبلغ إجمالي. على سبيل المثال يمكنك تقسيم 1000 دولار بالتساوي على أربع عمليات شراء وتكون أسعار السهم 50 دولارًا و 65 دولارًا و 70 دولارًا و 80 دولارًا. مع خطة الشراء هذه، ستحصل على 15.5 سهم. كيف يؤثر هذا على ربحك؟
من الجدول أعلاه، ستلاحظ أن ربحية استثمارك تتضاءل بشكل كبير.
متوسط تكلفة الدولار في سوق ثابت
السيناريو الثالث هو عندما يكون سعر الأصل مستقرًا إلى حد ما بمرور الوقت. هنا لن تشعر بتأثير متوسط تكلفة الدولار. على سبيل المثال يتحرك سعر شراء أحد الأصول بشكل جانبي ويسجل 50 دولارًا و 55 دولارًا و 40 دولارًا و 60 دولارًا في كل فترة تستثمر فيها 250 دولارًا. في النهاية سيكون لديك إجمالي 18.9 سهم وهو أقرب قليلاً من الأسهم العشرين التي تم شراؤها مقابل مبلغ إجمالي قدره 1000 دولارًا بسعر 50 دولارًا لكل سهم.
هل متوسط التكلفة بالدولار مناسب للاستثمار في العملات الرقمية؟
كما لاحظت فإن إستراتيجية متوسط التكلفة بالدولار مناسبة لأي فئة استثمار متقلبة. نظرًا لأن العملة الرقمية المبنية على تقنية البلوكتشين لا يعلى عليها عندما يتعلق الأمر بالتقلب فليس من السهل التنبؤ باحتمالية تحركات الأسعار. هذا هو السبب في أنك قد تحتاج إلى اعتماد إستراتيجية متوسط تكلفة الدولار للتساوي مع أسعار الشراء الخاصة بك والاستفادة من انخفاضات السوق.
ومع ذلك فمن الأهمية بمكان التأكد من عدم تعرضك لخسائر كبيرة خلال دورة صعود. لاحظ أن متوسط التكلفة بالدولار يكون أكثر فاعلية عندما تشهد أسعار الأصول الرقمية انخفاضًا.
لاستخدام متوسط التكلفة بالدولار كاستراتيجية استثمار بالعملات الرقمية، يمكنك اختيار خدمات الوساطة التي تقدم خيارات شراء دورية. بدلاً من ذلك، يمكنك إعداد خطة شراء يدويًا عن طريق اختيار مبلغ ثابت للاستثمار على فترات زمنية محددة مسبقًا.
ما هي فوائد حساب متوسط التكلفة بالدولار؟
من الأمثلة السابقة من الآمن أن نقول إن متوسط تكلفة الدولار يضخم ربحية الاستثمار من خلال الاستفادة من انخفاضات الأسعار. تشمل المزايا الأخرى ما يلي:
- يساعد على تجنب المخاطر الناشئة عن سوء توقيت الأسواق.
- يلغي قرارات الاستثمار القائمة على العاطفة.
- انها مناسبة لأولئك المهتمين بالاستثمارات طويلة الأجل.
ما هي عيوب متوسط تكلفة الدولار؟
العيب الواضح هو الزيادة في رسوم المعاملات. بالنظر إلى أن هذه الإستراتيجية تستلزم عمليات شراء متعددة فقد تزيد تكلفة التداول بشكل كبير خاصة عند استخدام خدمات الوساطة الرقمية للتبادلات الورقية إلى العملات الرقمية يمكنك الاطلاع على دليل العملات الرقمية بالكامل. ومع ذلك بناءً على ربحيتك ومدة الاستثمار قد لا تشعر بالضرورة بتأثيرات التكلفة العامة الإضافية الناشئة عن عمليات الشراء الدورية مقابل الشراء بمبلغ إجمالي. هناك أيضًا خسائر محتملة نتيجة الارتفاع المستمر في سعر الأصل. كلما ارتفعت أسعار الشراء بمرور الوقت قل تأثير متوسط تكلفة الدولار.
فائدة استراتيجية متوسط تكلفة الدولار
متوسط تكلفة الدولار هو استراتيجية استثمار فعالة للمبتدئين والمستثمرين الأقل ميلًا تقنيًا، خاصة عند الاستثمار طويل الأجل في سوق متقلب. كما تمت مناقشته في هذا الدليل، فإن احتمالية الخطأ في توقيت السوق منخفضة، كما يتم تقليل المخاطر الناتجة عن قرارات الاستثمار القائمة على المشاعر.
