كيف تنشئ أول محفظة استثمار خاصة بك

كيف تنشئ أول محفظة استثمار خاصة بك

هل ترغب في دخول عالم العملات الرقمية والبدء بالاستثمار به؟ في هذه المقالة، سنساعدك على تحديد أهدافك الخاصة بالاستثمار في العملات الرقمية، كما سنقدم لك بعض نماذج محافظ استثمارية يمكنك اتباعها، ثم سنختتم المقال ببعض النصائح حول إدارة محفظة العملات الرقمية الخاصة بك مع مرور الوقت.

ولكن قبل البدء بالمقالة دعونا نعرفكم على أنواع العملات الرقمية لأن جوهر محافظ الاستثمار المختلفة يكمن بها.

أنواع العملات الرقمية

بشكلً عام يمكننا تقسيم العملات الرقمية إلى خمسة أنواع والتي هي: العملات المستقرة، عملات البنية التحتية، عملات الـ DeFi، عملات زراعة الغلة وأخيراً عملات الـ NFT.

العملات المستقرة (بنسبة 0-20%)

كما يوحي اسمها، فإن العملات المستقرة هي نوع من العملات الرقمية المستقرة السعر. وهي مصممة للحفاظ على قيمتها عند رقم ثابت، وتستخدم بشكل أساسي من قبل أولئك الذين يتطلعون إلى الانسحاب من السوق مؤقتاً في التقلبات.

لا تعتبر العملات المستقرة بشكل عام أحد الأصول المضاربة؛ حتى كتابة هذه السطور، توجد إصدارات مستقرة من العديد من العملات الورقية الشائعة، بما في ذلك الدولار الأمريكي (USD) واليورو (EUR) والليرة التركية (TRY).

العملات المستقرة الثلاثة الأكثر شيوعاً بالدولار الأمريكي هي التيثر (USDT) وUSD Coin (USDC) وBinance USD (BUSD)، في حين أن العملات المستقرة الأكثر شهرة في اليورو هي STASIS EURO (EURS) وTether EURO (EURT).

يمكن استقرارها بعدة طرق، مثل ربطها بقيمة عملة ورقية حقيقية محتفظ بها في حساب وصي من قبل مُصدر العملة المستقرة أو أن تكون مستقرة خوارزمياً، باستخدام احتياطيات الأصول المتقلبة ذات الضمانات الزائدة أو أوراكل للحفاظ على السعر عند أقرب سعر بقدر الإمكان.

من المهم أيضاً ملاحظة أنك قد ترغب في نقل مدخراتك من البنك الذي تتعامل معه وتحويلها لعملات مستقرة يمكنك إيداعها بعد ذلك في بروتوكولات الإقراض اللامركزية لكسب معدل فائدة أفضل بكثير من البنك الذي تتعامل معه (يتراوح في 5-20٪ APY).

عملات البنية التحتية/عملات الغاز (50-80٪)

وهي العملات الرقمية التي تعتمد عليها البلوكتشين بشكل رئيسي. من المرجح أن يشغل هذا النوع غالبية محفظتك الاستثمارية. وإن كنت تفضل عدم الاضطرار إلى إجراء الكثير من البحث أو اتباع نهج أكثر وضوحاً للاستثمار في العملات الرقمية فننصحك باختيار أفضل العملات في هذا المجال.

كما يمكنك عمل ستيكنج (تخزين) العديد من هذه العملات مما يسمح لك بكسب معدل فائدة متواضع على عملاتك الرقمية المستثمرة.

عملات الـ DeFi التمويل اللامركزي (10-25٪)

يعد الـ DeFi جزء مهم من عالم الكريبتو وهو حاليًا أكثر الأسواق تطوراً لمنتجات الكريبتو. يتمحور هذا المجال حول وضع الخدمات المالية في أيدي الجماهير من خلال البروتوكولات اللامركزية.

عملات DEX/ زراعة الغلة (5-15٪)

تعد منصات التداول اللامركزية (DEXs) واحدة من أكثر قطاعات التمويل اللامركزي DeFi إثارة للاهتمام في ظل وجود سوق سريع النمو ذو ابتكارات رائعة. ولهذا لا بد أن يكون لها مكان في محفظتنا الاستثمارية.

مشاريع الـ (NFTs (0-10%

اكتسبت تقنية الـ NFT شهرة واسعة في العام الماضي، وشهدنا بيع الكثير من قطع الـ NFT التي تنتمي لمشاريع شهيرة بأسعار خيالية. ولهذا ننصحك بأن يكون للـ NFT مكان في محفظتك الاستثمارية.

لمعرفة كيف تختار مشاريع الـ NFT التي يجب عليك الاستثمار بها، يمكنك قراءة المقال التالي:

نماذج استثمارية يمكنك اتباعها

في هذا المقال ولأغراض توضيحية سنقدم لك نماذج محافظ استثمارية بميزانية قدرها 1000 دولار.

بناء محفظة استثمار قائمة على شبكة الإيثيريوم

الإيثيريوم هو نظام بلوكتشين لامركزي مفتوح المصدر يتميز بعملته الرقمية إيثر (Ether). يعمل الإيثيريوم كمنصة للعديد من العملات الرقمية الأخرى، وكذلك كمنصة للعقود الذكية اللامركزية. 

كانت بلوكتشين الإيثيريوم هي الرائدة في مجال الـ DeFi، العملات المستقرة، الـ NFTs وألعاب الكريبتو. لقد عزز هذا النجاح مكانة الإيثيريوم، ولكن هذا النجاح يعني أيضاً أن هناك مساحة أقل بكثير لعملة الشبكة الأصلية ETH للنمو. وبالتالي سيكون نموذج محفظة الاستثمار هذه أفضل إذا كنت ترغب فقط في استثمار المبلغ وتركه لفترة طويلة. إليك ما ستشتريه إذا أردت إنشاء محفظة قائمة على شبكة الإيثيريوم:

  • 600 دولار من ETH (الإيثر، العملة الأصلية لبلوكتشين الإيثيريوم).
  • 200 دولار من عملة MATIC (وهي عملة مشروع بوليغون، أكبر سلسلة جانبية على بلوكتشين الإيثيريوم)
  • 200 دولار من AAVE (رمز الحوكمة لبروتوكول Aave، وهو سوق مال لامركزي مبني على الإيثيريوم وبوليغون، وبروتوكول أساسي لـ DeFi الإيثيريوم).

بناء محفظة استثمار قائمة على منافسي الإيثيريوم

يعتقد الكثير أن بعض المنافسين الرئيسيين لشركة الإيثيريوم سيصلون في النهاية إلى حجم الإيثيريوم، مما يقودنا إلى مستقبل حقيقي متعدد السلاسل. وإذا تم تحقيق هذه النبوءة، فإن الأصول الموجودة في هذه المحفظة (بعض أكبر منافسي Ethereum) ستجلب لك الكثير من الأرباح، ولكن وجب التنبيه أن هذه المحفظة الاستثمارية تعتبر أكثر خطورة من حيث الاستثمار من المحفظة التي سبقتها.